Як інвестувати в акції

А як…?  » Бізнес »  Як інвестувати в акції
0 Коментарів

 

Акції – це цінні папери, що надають право на частку в компанії. Вони є найпопулярнішими інструментами для інвестицій із-за потенційно високої доходності. Але вкладення в такі інструменти мають підвищені риски. При неправильному підборі паперів інвестор може втратити велику частину вкладеного капіталу.

Які бувають акції

Акції компаній діляться на 2 види:
– Звичайні. Володіння такими паперами припускає участь в голосуванні зборів акціонерів. Головний мінус цього типу акцій – інвесторові не гарантуються дивідендні виплати.
– Привілейовані. Інвестор заздалегідь знає розмір дивідендів, який отримає при володінні цими паперами. Розмір дивіденду визначається залежно від чистого грошового потоку або прибутку компанії за підсумками минулого півріччя, 9 місяців, роки і так далі
Найпоширеніші акції на фондовому ринку – звичайні. Практично усі компанії-емітенти випускають тільки їх.
Привілейовані акції бувають двох видів:
– що Не голосують. Власник акції не може взяти участь на зборах акціонерів, але йому гарантована фіксована дивідендна виплата. Ця сума виплачується в першу чергу.
– З особливими правами. Правила голосування і нарахування дивідендних виплат прописані в статуті акціонерного товариства.

Що таке дивіденди

Дивіденди – це частина прибутку, який компанія платить власникам акцій. Розмір дивідендної виплати залежить від типу і кількості паперів, які є у інвестора.
Порядок виплати визначається радою директорів. У своєму рішенні вони прописують:
– розмір дивіденду;
– форму виплати;
– дату дивідендного відсічення.
Рада директорів має право відмовитися від дивідендної виплати. Вільні гроші можуть, наприклад, направити на розвиток бізнесу.
Дивіденди, які компанія виплачувала у минулому, не гарантуються в майбутньому. Це вимагається враховувати при виборі дивідендних акцій.

Навіщо інвестувати в акції

Є декілька причин, які говорять на користь інвестицій в акції :
1. Джерело пасивного доходу. Власник звичайної або привілейованої акції примножує капітал за рахунок росту вартості паперу і виплати дивідендів. Але для цього вимагається підбирати «правильні» компанії з перспективами росту бізнесу.
2. Допомога в досягненні фінансових завдань. Якщо регулярно інвестувати в акції, то можна накопити велику суму для купівлі квартири, машини, заміського будинку і так далі. Є також вірогідність збити капітал, який дозволить спокійно жити на пенсії.
3. Фінансова свобода. Якщо постійно вкладати гроші в акції надійних дивідендних компаній, то можна сформувати велику фінансову подушку. Надалі вона приноситиме постійний дивідендний доход, який покриє усі потреби інвестора.

З якої суми можна починати інвестувати в акції

Для інвестування не потрібно величезні суми. Досить мати 1000 гривнів.
– найдешевші акції – Українські. Тут інвестори можуть купити безліч паперів. Мінімальна вартість – від 200 гривнів.
– Зарубіжні акції дорожчі. Американські, китайські або європейські цінні папери стоять в середньому від 5 000 гривнів.
Сформувати надійний портфель, маючи 2-3 тисячі гривнів, не вийде. А інвестувати в одну або дві акції ризиковано. Тут важливі регулярні покупки хай і на невеликі суми. Кінець кінцем повинен вийти диверсифікований портфель з декількох десятків компаній.
Орієнтовані на купівлю акцій ETF – фонды і ПИФы пропонують інвесторам інвестувати в широкі ринки. Головний плюс таких інструментів – низька вартість. Інвестор може купити один такий фонд менш ніж за 100 гривнів.

Як заробляти на інвестиціях в акції

Інвестори придбавають акції з метою:
– Отримати дивіденди. Багато компаній мають привабливу дивідендну політику. Наприклад, власники деяких Українських акцій можуть претендувати на дивіденди 7-12% річних. Така доходність перевершує банківські депозити. Але треба пам’ятати, що компанії мають право скоротити або зовсім відмінити виплату дивідендів. Це може бути пов’язано з падінням виручки, прибули або зміною дивполитики.
– Заробити на курсову різницю. Різниця між ціною купівлі і продажу акції – це доход інвестора. Якщо придбавати папери з потенціалом росту, тобто вірогідність примножити вкладений капітал. Але не можна забувати, що акції є волатильным інструментом. Вони можуть не лише рости, але і падати.
– Захиститися від інфляції. Деякі компанії, представлені на фондовому ринку, виграють від інфляції. Їх прибуток диверсифікований від послаблення національної валюти. Вкладення в акції таких компаній допомагають зберегти заощадження.

Як вибирати акції

Якщо підходити до вибору цінних паперів несистемно, то портфель буде сформований з низькоякісних компаній. Такі інвестиції не принесуть бажаного результату навіть в довгостроковій перспективі. Деякі компанії можуть зіткнутися з фінансовими проблемами, і їх акції впадуть в ціні. Можливі випадки, коли емітент і зовсім зникне з ринку.
Головні критерії при виборі акцій :
1. Значущість компанії. Вимагається враховувати чинник впливовості компанії на галузь і економіку країни. Важливо також звернути увагу на вік і історію емітента, що випустив акцію.
2. Репутація. Якщо компанія постійно пов’язана з фінансовими скандалами і судовими розглядами, то це не краща інвестиція. Вказаний критерій більше застосовний для вікових підприємств.
3. Фінансові показники. Професійні інвестори при оцінці компанії використовують коефіцієнт P/E. Мультиплікатор показує співвідношення вартості корпорації до її прибутку. Якщо говорити звичною мовою, то цей коефіцієнт дає зрозуміти, за скільки років окупиться компанія. Чим нижче це значення, тим ефективніше працює підприємство.
4. Боргове навантаження. Для цього використовується коефіцієнт Debt/EBITDA. Це співвідношення боргу до чистого прибутку. Тобто за скільки років компанія погасить кредитні зобов’язання при поточному рівні доходу. Низькі мультиплікатори говорять про низьку закредитованности емітента.
5. Акціонерний капітал. Цей показник повинен рости. Збільшення акціонерного капіталу відбувається, коли курс акції демонструє плавний і стабільний ріст упродовж тривалого часу. При цьому фінансові показники компанії знаходяться на тому ж рівні.
6. Перспективність галузі. За рахунок сприятливої економічної кон’юнктури компанія, як і її акції, можуть вирости в майбутньому. При оцінці перспективності емітента враховуються макроекономічні показники: широке застосування технології, що випускається, або продукції, державна підтримка, соціально-економічні чинники.
7. Дивідендна політика. Якщо компанія збирається платити дивіденди, то інвестор матиме стабільний грошовий потік. Відсутність дивідендів не є негативним чинником. Увесь вільний грошовий потік компанія направить на розвиток бізнесу. Це може стати додатковим драйвером росту вартості акцій.
8. Ліквідність. Цей критерій означає, як швидко інвестор купить або продасть акцію. Чим ликвиднее папір, тим краще. Ліквідні акції зазвичай відносяться до «блакитних фішок». Це найнадійніші і більші компанії з хорошою історією на ринку.

Як вибрати брокера

Перш ніж купити акцію на фондовому ринку, вимагається відкрити рахунок у брокера. Це фінансовий посередник між інвестором і біржею. На ринку представлені декілька брокерських компаній. Але як з цього списку вибрати самого кращого брокера?
Критерії при виборі брокерської компанії :
– Ліцензія. Брокер повинен мати офіційну ліцензію, яка надає йому право на надання брокерських послуг. Її видає Центробанк РФ. Перевірити наявність ліцензії у брокера можна на сайті державного регулятора.
– Надійність. Брокер, як і будь-яка організація, може збанкрутіти або оголосити про закриття. Щоб не зіткнутися з подібною ситуацією, краще вибирати перевірені часом брокерські компанії, які давно працюють на фондовому ринку. Рейтинг провідних брокерів доступний на сайті Мосбиржи.
– Комісії. У кожного брокера діють свої тарифи для клієнтів. Важливо заздалегідь ознайомитися з усіма комісіями і лімітами з кожного тарифного плану. Є брокери, які пропонують вигідні умови для агресивної торгівлі. Деякі компанії беруть низьку комісію з інвесторів, які дотримуються пасивної стратегії. Наприклад, купують акції раз на тиждень або місяць.
– Доступність ринків. Якщо інвестор збирається придбавати не лише Українські, але і зарубіжні акції, то йому потрібно доступ на СПБ біржу. Для тих, хто хоче інвестувати тільки у вітчизняні компанії, досить відкрити рахунок у брокера, який дає вихід на Мосбиржу.
– Сервіс. Мобільні застосування або комп’ютерний софтвер брокера, через якого відбувається торгівля, має бути простим і зрозумілим інвесторові. Купівля і продаж акцій здійснюються в 3-4 кліка.
– Фінансові операції. Поповнення засобів повинне відбуватися миттєво. Це дозволить інвесторові придбавати активи максимально швидко по вигідних котируваннях.
– Є навчання. Деякі брокери пропонують клієнтам пройти навчання. Особливо це актуально для новачків, які тільки прийшли на фондовий ринок. Повчальні матеріали зазвичай інтегровані в торгові термінали – мобільні застосування.
– Є демосчет. Ця функція є актуальною для початкуючих інвесторів. Можливість відкриття такого рахунку допоможе розібратися в принципах торгівлі акціями. Усі засоби на демосчете віртуальні. Вкладати власні гроші не доведеться.
Якщо пропоновані брокером умови не влаштовують, то від нього завжди можна піти. На щастя, на Українському ринку брокерських послуг багато подібних компаній.

Ради новачкам

При інвестуванні в акції професіонали рекомендують дотримуватися декількох правил. Вони допоможуть не лише зберегти, але і збільшити вкладений капітал:
– Не давайте волю емоціям. Уміння не піддаватися імпульсивним рішенням збереже інвестиції. Якщо курс акцій впав, то не варто впадати в паніку і продавати усі активи.
– Будьте готові до рисок. Купівля акцій, у тому числі і дивідендних паперів, не приносить гарантованого прибутку. Якщо не готові до ризику, то краще вибирати консервативні інструменти для вкладення грошей.
– Використайте стратегію. Інвестиції люблять системний підхід. Під цим мається на увазі складання збалансованого портфеля і регулярні покупки акцій у рамках раніше розробленій стратегії.
– Торгуйте самі. Не треба нікого слухати і йти за натовпом. Рішення про купівлю або продаж акції необхідно приймати самостійно, грунтуючись на особистому досвіді і знаннях фондового ринку.
– Знижуйте риски. Використайте правила постійної диверсифікації і ребалансировки портфеля. Він не повинен складатися тільки з однієї акції або компаній з однакових галузей.
– Не інвестуйте кредитні кошти. Купувати акції треба тільки на вільні гроші.
Головне, не порівнюйте інвестиції в акції з азартними іграми, де можна швидко зірвати куш. Інвестування – це довгий процес, що вимагає терпіння, дисциплінованості і відповідальності.